В Чувашии выявлены два нелегальных участника финансового рынка
В период с января по сентябрь 2024 года в Чувашской Республике Центральный банк России обнаружил две финансовые структуры с признаками нелегальности. Одна из них оказалась нелегальным кредитором, а другая — финансовой пирамидой.
Нелегальный кредитор
Выдавал потребительские кредиты, хотя не имел на это законного права. Компания не была внесена в реестр Центрального банка России, что означает, что она действовала вне правового поля и могла применять неправомерные методы взыскания долгов.
Финансовая пирамида
Предлагала клиентам вложить средства в якобы высокодоходные инвестиционные проекты через сайт. Обычно такие схемы основаны на привлечении новых участников, которые вкладывают деньги, а затем заманивают других людей. Однако заработать на таких проектах невозможно, поскольку организаторы пирамид исчезают вместе с деньгами клиентов.
Как избежать мошенничества?
Чтобы защититься от взаимодействия с организациями, незаконно работающими на финансовом рынке, рекомендуется проверять компанию в Справочнике финансовых организаций на сайте Центрального банка России или в мобильном приложении «ЦБ Онлайн». Если компания имеет действующую лицензию Центрального банка России или включена в специальный реестр, она действует легально.
Кроме того, официальные финансовые организации в крупных российских поисковых системах отмечены специальным знаком — синим кругом с галочкой.
Также можно проверить не включена ли организация в Список компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке на сайте регулятора.
Отделение-НБ Чувашская Республика Волго-Вятского ГУ Банка России