Памятка о предусмотренной законами ответственности для владельцев денежных счетов в связи с использованием их в мошеннической схеме («дропперов»)

Чтобы не оказаться жертвой мошенников необходимо знать следующее:

— сотрудники банков и сотрудники правоохранительных органов никогда по телефону не требуют личную информацию о гражданах (например, данные вашей банковской карты, срок действия и т.п.);

— сотрудники банков и правоохранительных органов не могут требовать от вас перевести куда-либо Ваши денежные средства в целях их сохранения, либо в целях оказания помощи в «содействии» (поимке) «мошенника (преступника)»;

— никакие органы и организации никогда не попросят вас пройти к банкомату чтобы снять либо перевести денежные средства;

— никакие органы и организации, граждане не имеют права предлагать Вам совершить какие-либо действия, направленные на уничтожение имущества (например, под предлогом поимки «шпиона», «диверсанта», сохранения государственной тайны и прочее).

Соблюдайте правила:

– ни при каких обстоятельствах не сообщать данные вашей банковской карты, а также секретный код на оборотной стороне карты;

– хранить пин-код отдельно от карты, ни в коем случае не писать пин-код на самой банковской карте;

– не сообщать пин-код третьим лицам;

– остерегаться «телефонных» мошенников, которые пытаются ввести вас в заблуждение;

– избегайте телефонных разговоров с подозрительными людьми, которые представляются сотрудниками банка, не бойтесь прервать разговор, просто кладите трубку;

– внимательно читайте СМС сообщения, приходящие от банка;

– никогда и никому не сообщайте пароли, и секретные коды, которые приходят вам в СМС сообщении от банка;

– помните, что только мошенники спрашивают секретные пароли, которые приходят к вам в СМС сообщении от банка;

– сотрудники банка никогда не попросят вас пройти к банкомату;

– никогда не переводите денежные средства, если об этом вас просит сделать ваш знакомый в социальной сети, возможно мошенники взломали аккаунт, сначала свяжитесь с этим человеком и узнайте действительно ли он просит у вас деньги; действуйте обдуманно, не торопливо.

– в сети «Интернет» не переходите по ссылкам на неизвестные сайты;

— в случае если стали жертвой мошенничества незамедлительно обращайтесь в правоохранительные органы.

Основные схемы мошенничества:

1. Дроппер – это человек, который обналичивает деньги, украденные мошенниками с чужих банковских счетов. Вся его «работа» заключается в том, чтобы снимать деньги в банкомате и передавать подельникам. За это он получает процент от украденного.

Аферисты используют дропперов, чтобы запутать следы и обезопасить себя, усложнив цепочку передачи денег. Если полиция поймает дроппера, это не гарантирует поимки всей банды.

Например, по оценкам банков еще два года назад на карты Сбербанка для дропов стоили в среднем от девяти тысяч рублей за штуку (в зависимости от статуса «пластика»: классическая, золотая, премиальная). По данным ЦБ РФ с 2022 года цены существенно возросли. Так, классические карты продаются уже от 12 тыс. руб, а стоимость премиальных доходит до 100 тыс. рублей.

«Жизненный цикл» дроп-карты от получения до блокировки может составлять от нескольких часов до двух лет.

Некоторые люди становятся дропперами добровольно, привлеченные легким заработком. Однако в последнее время дропперов нередко привлекают «втемную», набирая по объявлениям в Интернете.

В УК РФ нет отдельной статьи за дропперство, но таких людей могут привлекать к ответственности за кражу или мошенничество. В последнем случае «обнальщику» может грозить до десяти лет лишения свободы. Доказать суду, что подозреваемый действовал по незнанию, может быть весьма проблематично.

2. Как устроена схема вербовки

Мошенники звонят людям, ранее уже пострадавшим от их действий, и от имени органов госбезопасности убеждают поучаствовать в разоблачении преступников. За это «сотрудничество» им обещают ежемесячные выплаты. В большинстве случаев таким образом обманывают людей старшего возраста.

Если жертва соглашается, то ее используют как дроппера – то есть переводят ей на банковскую карту деньги, украденные у других людей, и велят обналичивать средства через банкоматы. Это объясняют помощью в спасении средств от мошенников. Таким образом аферисты перекладывают на доверчивых людей ответственность за свои преступные действия.

Напоминаем, что за такие действия «ничего не подозревающему» может грозить до десяти лет лишения свободы.

3. Как в России борются с дропами?

По мнению экспертов, рост цен на дроп-карты непосредственно связан с успешными мерами по противодействию мошенникам. Например, некоторые банки применяют так называемую антифрод-систему, способную идентифицировать клиента и отследить подозрительные операции по его карте.

Антифрод-система выявляет и превентивно блокирует подозрительные карты: даже если на них поступят деньги, чтобы их получить, мошеннику придется явиться в офис с паспортом».

Ранее Центробанк опубликовал рекомендации для банков, позволяющие выявлять сомнительные операции (теневой оборот) через банковские карты. В числе таких критериев регулятор назвал:

-более 30 операций в день, проведенных физлицами;

— менее минуты между зачислением средств и их списанием;

— операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 000 рублей в день или 1 млн рублей в месяц;

— отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров);

— необычно большое количество контрагентов — физических лиц (плательщиков и (или) получателей) – например, более 10 в день, более 50 в месяц и т. д.

В апреле 2022 года Центробанк сообщил, что расширил полномочия банков для борьбы с дропами.

Таким образом увеличивается «оперативность приостановки операций дропперов» и банки могут своевременно ограничивать подозрительные переводы без согласия клиентов. При этом кредитная организация должна уведомить владельца карты о своем решении.

Контактные адрес и телефон:

Прокуратура Ядринского района Чувашской Республики.

Адрес: г. Ядрин, ул. Первомайская, д. 23а,

Телефон: 8(83547)2-28-12, 2-22-70